從校務基金穩健增值到教職員安心退休，阿爾發投顧打造學校永續發展新模式
面對少子化、高齡化與全球金融市場快速變動的新環境，學校如何兼顧校務永續發展與教職員退休保障，已成為私立學校經營的重要課題。
台中市私立光華高工今日正式與阿爾發證券投資顧問股份有限公司（114金管投顧新字第0017號，以下簡稱阿爾發投顧）簽署合作協議，導入「AI 投資長」顧問式投資管理模式，協助建立校務基金投資管理制度，並同步提供教職員退休財務規劃顧問服務，成為台灣私立高中職體系率先結合 AI 金融科技、機構法人級投資管理及退休規劃服務的創新案例之一。
本次合作不只是校務基金管理模式的升級，更代表教育機構開始透過 AI 科技與制度化投資管理思維，同步提升校務基金長期經營效能與教職員退休保障，打造兼顧財務穩健、人才留任與教育永續的新模式。
▲合約交換簽署儀式AI 投資長結合 OCIO 架構
建立制度化、可傳承的校務基金投資管理機制
阿爾發投顧以自主研發之「AI 投資長」平台為核心，為機構法人提供顧問式投資管理（OCIO）服務，透過全球資產配置研究、風險分析模型及制度化決策流程，協助學校建立符合自身需求的投資政策與資金管理制度。與傳統仰賴個人經驗或任期決策不同，AI 投資長強調以科技輔助投資決策，建立明確的投資目標、風險界限、資產配置原則及績效檢視機制，讓每一項投資決策皆有依據、可追溯、可檢視，提升校務基金管理效率與投資決策品質。阿爾發投顧為獨立受託顧問，不銷售金融商品、亦不代為操盤，而是站在學校最佳利益立場，協助建立長期且可持續運作的投資管理制度。
▲合約交換簽署儀式少子化時代來臨 校務基金投資管理成為私校永續發展關鍵
光華高工董事長賈德琪表示：「少子化已是教育界無法迴避的結構性挑戰。當學費收入面臨長期壓力時，校務基金能否穩健增值並持續支應教育發展需求，將直接影響學校未來競爭力與教育使命的延續。光華高工近年積極推動技職教育轉型，持續強化 AI、智慧製造、物聯網（IoT）及數位科技等新興領域課程與產學合作，希望培育符合未來產業需求的技術人才，迎接 AI 與智慧化時代的挑戰。在積極投入教育創新的同時，學校也深知穩健的財務基礎是支持教育永續發展的重要關鍵」。她進一步指出: 許多私立學校在校務基金運作上，普遍面臨投資管理專業資源不足及決策延續性的挑戰。光華高工此次導入阿爾發投顧所推出的 AI 投資長服務，希望透過 AI 金融科技與專業顧問團隊的協助，建立更科學化、更制度化的校務基金管理機制，讓校務基金成為支撐學校長期發展的重要基石。
不只管理校務基金 更守護教職員退休願景
本次合作另一項重要特色，在於同步納入教職員退休財務規劃服務。在學校委託下，阿爾發投顧將透過 AI 投資長平台，協助教職員進行退休目標試算、財務缺口分析、退休情境模擬及資產配置建議，讓退休規劃能夠提早準備、科學管理。對私立學校而言，教職員退休保障不僅是福利制度，更是吸引及留任優秀人才的重要關鍵。透過校務基金投資管理與退休規劃雙軌並進，光華高工希望打造兼顧教育品質、人才永續與財務穩健的校園發展模式。此種結合「校務基金投資管理」與「教職員退休財務規劃」的整合式顧問服務，在台灣私立高中職體系中具高度創新意義，也展現教育機構面對未來挑戰的新思維。
AI 投資長核心優勢: 科學決策、專業管理
阿爾發投顧董事長陳志彥表示：「教育是一項跨世代工程，而校務基金正是支撐教育使命的重要基石。學校的核心使命在於辦學育才，而非培養投資團隊。面對日益複雜的全球金融市場，學校若需自行投入大量人力、時間與專業資源進行投資研究與管理，不僅增加決策負擔，也容易因人員異動而影響投資策略的延續性。透過導入專業顧問式投資管理平台，學校可將校務基金投資管理交由具備專業能力與制度化流程的團隊協助執行，建立長期穩健的資產配置與風險管理機制，在追求合理收益的同時兼顧資金安全。」
他進一步表示，校務基金真正值得託付的不是某一位投資專家的判斷，而是一套能被驗證、被傳承、被持續優化的投資管理制度。AI 投資長模式正是希望協助學校建立長期可持續的資產管理能力，讓每一分教育資源都能發揮最大的價值。阿爾發 AI 投資長模式具備專業核心特色：一、全球資產配置研究與風險控管: 透過全球分散資產配置、風險分析模型與投資追蹤管理機制，協助學校建立符合投資政策聲明（IPS）之投資管理原則，降低人為情緒與主觀判斷影響。二、完整 OCIO 顧問式投資管理架構: 從投資政策制定、投資目標設計、再平衡調整機制到長期績效追蹤，提供機構法人所需之完整決策支援系統，協助提升投資管理效率與合規決策品質。
以科技守護教育未來 打造校務基金與退休保障雙贏新模式
在少子化與高齡化趨勢下，教育機構不僅需要思考校務基金如何穩健運作，更需重視教職員退休保障與人才永續發展。光華高工此次導入 AI 投資長顧問式投資管理模式，不僅提升校務基金投資管理效能，更同步協助教職員建立退休財務安全網，實踐校務基金穩健增值、教職員安心退休的雙重目標。隨著教育環境與金融市場持續變化，光華高工與阿爾發投顧的合作，也為台灣私立高中職開啟 AI 金融科技導入校務基金投資管理的新篇章，樹立教育機構財務永續與人才永續的新標竿。
阿爾發金融科技董事長楊琇惠表示， AI 投資長顧問式投資管理服務，近年已陸續獲得多家指標性機構採用，包括逢甲大學及上市公司豐興鋼鐵等法人機構。此次光華高工導入 AI 投資長顧問式投資管理模式，不僅代表對阿爾發專業能力的肯定，也代表隨著 AI 技術與金融專業的深度結合，機構資金管理也正從傳統仰賴個人經驗的決策模式，邁向數據驅動、制度化管理的新時代，為資產管理產業開啟嶄新的格局。
▲左一為光華高工 傅國樑校長，左二為光華高工 賈德琪董事長，右二為阿爾發金融科技 楊琇惠董事長，右一為阿爾發投顧 陳志彥董事長